Planificateur Financier Certifié ® (CFP®) 

Les titulaires du titre de CFP® ont démontré leurs compétences dans tous les domaines de la planification financière. Les candidats complètent des études sur plus de 100 sujets, notamment les actions, les obligations, les impôts, les assurances, la planification de la retraite et la planification successorale. Le programme est administré par le Certified Financial Planner Board of Standards Inc. En plus de réussir l'examen de certification CFP, les candidats doivent également compléter une expérience de travail admissible et accepter d'adhérer au code de déontologie et de responsabilité professionnelle et aux normes de planification financière du CFP Board. Un planificateur financier travaille avec des individus pour les aider à comprendre leurs options et à prendre des décisions financières adaptées à leur situation financière et à leurs objectifs personnels. Étant donné que, en raison de la nature de leur travail, une grande confiance est placée en ces personnes, le Conseil du CFP publie des informations sur le processus de planification financière et les titulaires de permis actuels, permettant aux clients des CFP de vérifier si les désignations de leurs planificateurs financiers sont en règle. . La dernière chose dont on a besoin est de choisir un CFP dont la certification a été révoquée. 

Analyste Financier Agréé (CFA®)

 Cette désignation est offerte par le CFA Institute (anciennement Association for Investment Management and Research [AIMR]). Pour obtenir la charte CFA, les candidats doivent réussir trois examens difficiles et acquérir au moins trois ans d'expérience professionnelle qualifiante, entre autres exigences. En passant ces examens, les candidats démontrent leur compétence, leur intégrité et leurs connaissances approfondies en comptabilité, en normes éthiques et professionnelles, en économie, en gestion de portefeuille et en analyse de sécurité. Les détenteurs de la charte CFA ont tendance à être des analystes qui travaillent dans le domaine de la gestion financière institutionnelle et de l'analyse des actions, et non dans la planification financière. Ces professionnels fournissent des recherches et des évaluations sur diverses formes d'investissements. . 

Comptable en management accrédité (CMA)

 Le programme mondialement reconnu CMA® (Certified Management Accountant), offert par IMA® (Institute of Management Accountants), démontre votre expertise en matière de connaissances avancées en comptabilité et en gestion financière dans des domaines critiques tels que la planification financière, l'analyse, le contrôle et l'aide à la décision. L'examen CMA se compose de 12 domaines de contenu organisés en deux parties d'examen, y compris des questions à choix multiples et à développement. Découvrez pourquoi les professionnels et les meilleurs employeurs du monde apprécient ce titre pertinent. 

Spécialiste de fonds certifié (CFS) 

Comme son nom l'indique, une personne possédant cette certification a démontré son expertise dans les fonds communs de placement et l'industrie des fonds communs de placement. Ces personnes conseillent souvent les clients sur les fonds dans lesquels investir et, selon qu'elles possèdent ou non leur licence, elles achètent et vendent des fonds pour les clients. L'Institute of Business and Finance (IBF), anciennement connu sous le nom d'Institute of Certified Fund Specialists, offre une formation pour le CFS, et le cours se concentre sur une variété de sujets sur les fonds communs de placement, y compris la théorie du portefeuille, la moyenne des coûts en dollars et les rentes. Les connaissances que détiennent ces personnes désignées par le SCF sont tenues à jour grâce à leurs exigences en matière de formation continue.

Consultant Financier Agréé (ChFC)

 Les personnes titulaires de la désignation ChFC ont démontré leur vaste et approfondie connaissance de la planification financière. Le programme ChFC est administré par l'American College. En plus de réussir un examen dans les domaines de la planification financière, y compris l'impôt sur le revenu, les assurances, les investissements et la planification successorale, les candidats doivent avoir au moins trois ans d'expérience dans un poste dans le secteur financier. À l'instar des détenteurs du titre de CFP, les professionnels détenteurs de la charte ChFC aident les particuliers à analyser leur situation financière et leurs objectifs. 

Conseiller en investissement agréé (CIC) 

Attribué par l'Investment Counsel Association, il s'agit d'une désignation. pour laquelle les titulaires de la charte CFA qui sont actuellement des conseillers en placement enregistrés peuvent étudier. Le programme CIC est axé sur la gestion de portefeuille. En plus de prouver leur expertise de haut niveau en gestion de portefeuille, ces personnes doivent également adhérer à un code d'éthique strict et fournir des références de caractère. Les personnes titulaires de la charte CIC font généralement partie des acteurs majeurs du monde financier, tels que ceux qui gèrent de grands comptes et des fonds communs de placement. 

Analyste certifié en gestion de placements (CIMA)

 Cette désignation se concentre sur l'allocation d'actifs, l'éthique, la diligence raisonnable, la mesure du risque, la politique d'investissement et la mesure du rendement. Seules les personnes qui sont des consultants en investissement avec au moins trois ans d'expérience professionnelle sont éligibles pour tenter d'obtenir cette certification, ce qui signifie un haut niveau d'expertise en conseil. L'Investment Management Consultants Association offre les cours CIMA. Les personnes qui détiennent les désignations CIMA sont tenues de prouver leur expertise par une recertification continue, ce qui oblige les personnes désignées par la CIMA à suivre au moins 40 heures de formation continue tous les deux ans. Les titulaires du titre CIMA ont tendance à faire carrière dans des cabinets de conseil financier, ce qui implique une interaction approfondie avec les clients et la gestion de grosses sommes d'argent. 

Technicien de Marché Agréé (CMT)

 Pour obtenir cette désignation, une personne doit réussir trois examens proposés par la Market Technicians Association (MTA) et accepter d'adhérer au code de déontologie de la MTA. Les personnes titulaires du titre CMT ont une expertise démontrée dans le domaine de l'analyse technique. Souvent, les CMT travailleront pour les fonds spéculatifs et les sociétés de gestion de fonds.